Balanço 2016/11 (R$1206011.41) - NÃO OFICIAL

Balanço Novembro 2016.

Mais uma vez, me antecipando ao fechamento oficial das instituições financeiras.
Abaixo esta uma estimativa, baseada em informações parciais da carteira e desta vez coloquei o IPCA extraído do último relaório Focus (IPCA de Novembro deve ser divulgado no dia 9/Dezembro). Os items marcados devem sofrer alterações após a divulgação dos valores oficiais.

Investimentos

• Carteira: R$1206011.41
• Aporte: R$18425.59
• Rentabilidade:
• mês: 0.84%
• ano: 10.63%
• IPCA:
• mês: 0.33%
• ano: 6.13%
• Resultado:
• mês: 0.51% (R$6129.18)
• ano: 4.24% (R$51107.70)

Para o mês de Novembro, a rentabilidade da carteira fechou em 0.84% com ganho de 0.51% sobre o IPCA, no ano seguimos positivo em 4.24% sobre o IPCA que esta acumulado em 6.13%.

Realizei e ultrapassei (R$18425.59) a projeção de aporte (R$17000) para o mês mesmo sem ter recebido a restituição de imposto de renda.

Decidi entrar no Tesouro Direto, pretendo manter a aplicação até a data o vencimento (15/05/2019), fiz a compra em 2 vezes e com taxas diferentes (IPCA + 6.05 % e IPCA + 6.49 %) ambos no Tesouro IPCA+ 2019 (NTNB Princ) com uma diferença de apenas 11 dias entre as solicitações, neste meio tempo ocorreram as eleições nos EUA que fizeram as taxas variarem bastante.

A rentabilidade deste mês (0.84%) foi a mais baixa do ano, a mais baixa tinha ocorrido em Fevereiro (0.85%).

Gastos

Projeções
Mês de Dezembro, aporte deve superar R$14000 fechando o mês acima de R$1.23M.
Ainda estou pensando onde farei o aporte, provavelmente no PGBL assim consigo o benefício na próxima declaração de imposto de renda e depois disso cancelo as aplicações neste plano de previdência.