quinta-feira, 1 de dezembro de 2016

Balanço 2016/11 (R$1206011.41) - NÃO OFICIAL

Balanço Novembro 2016.

Mais uma vez, me antecipando ao fechamento oficial das instituições financeiras.
Abaixo esta uma estimativa, baseada em informações parciais da carteira e desta vez coloquei o IPCA extraído do último relaório Focus (IPCA de Novembro deve ser divulgado no dia 9/Dezembro). Os items marcados devem sofrer alterações após a divulgação dos valores oficiais.

Investimentos
  • Carteira: R$1206011.41
  • Aporte: R$18425.59
  • Rentabilidade:
    • mês: 0.84%
    • ano: 10.63%
  • IPCA:
    • mês: 0.33%
    • ano: 6.13%
  • Resultado:
    • mês: 0.51% (R$6129.18)
    • ano: 4.24% (R$51107.70)
Para o mês de Novembro, a rentabilidade da carteira fechou em 0.84% com ganho de 0.51% sobre o IPCA, no ano seguimos positivo em 4.24% sobre o IPCA que esta acumulado em 6.13%.

Realizei e ultrapassei (R$18425.59) a projeção de aporte (R$17000) para o mês mesmo sem ter recebido a restituição de imposto de renda.

Decidi entrar no Tesouro Direto, pretendo manter a aplicação até a data o vencimento (15/05/2019), fiz a compra em 2 vezes e com taxas diferentes (IPCA + 6.05 % e IPCA + 6.49 %) ambos no Tesouro IPCA+ 2019 (NTNB Princ) com uma diferença de apenas 11 dias entre as solicitações, neste meio tempo ocorreram as eleições nos EUA que fizeram as taxas variarem bastante.

A rentabilidade deste mês (0.84%) foi a mais baixa do ano, a mais baixa tinha ocorrido em Fevereiro (0.85%).

Gastos


Projeções
Mês de Dezembro, aporte deve superar R$14000 fechando o mês acima de R$1.23M.
Ainda estou pensando onde farei o aporte, provavelmente no PGBL assim consigo o benefício na próxima declaração de imposto de renda e depois disso cancelo as aplicações neste plano de previdência.

4 comentários :

  1. CM, sugiro que mostre a alocação dos seus ativos nos próximos balanços para conhecermos melhor a sua estratégia.

    Parabéns pelo resultado.

    Abraço!

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    1. DH,
      Eu não tenho feito o controle por fundo, apenas pela somatória da carteira.
      Descrevi a alocação dos fundos neste post (http://catandomilho.blogspot.com/2016/11/composicao-da-carteira-2016-11.html), a diferença para este mês ficou por conta dos meus aportes no Tesouro Direto.
      Como são 8 fundos diferentes, ainda não sei como fazer para deixar tudo organizado.
      Obrigado pela sugestão.
      Abraço

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  2. Olá Catador!

    Os 2mi já se aproximam hein! parabéns!

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    1. II,
      Pelas projeções otimistas, devo alcançar em 3 ou 4 anos (2019~2020).
      Vou seguindo em passos pequenos e de baixo risco.

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