quinta-feira, 12 de janeiro de 2017

Balanço 2016/12 (R$1236547.14) - OFICIAL

Balanço Dezembro 2016.

Fechamento oficial do IPCA de Dezembro de 2016 saiu dia 11/Janeiro com o valor de 0.30% e com isso nossos administradores conseguiram fechar o ano em 6.29% abaixo da meta estabelecida de 4.5% +-2% (Voces acham que estes números são verdadeiros ou manipulados?).

Investimentos
  • Carteira: R$1236547.14
  • Aporte: R$19517.28
  • Rentabilidade:
    • mês: 0.89%
    • ano: 11.64%
  • IPCA:
    • mês: 0.30%
    • ano: 6.29%
  • Resultado:
    • mês: 0.59% (R$7302.07)
    • ano: 5.03% (R$62233.43)

Para o mês de Dezembro, a rentabilidade da carteira fechou em 0.89% com ganho de 0.59% sobre o IPCA, no ano fechamos positivo em 5.03% sobre o IPCA que acumulou em 6.29%.

Mais uma vez realizei e ultrapassei (R$19517.28) a projeção de aporte (R$14000), a restituição imposto de renda veio neste mês.

O investimento, como estava planejado, foi para o PGBL agora tenho que usufruir do benefício fiscal na declaração de imposto de renda.


Gastos

Projeções
Mês de Janeiro, aporte deve superar R$1000,00 (fraco devido a gastos com carro, IPVA, manutenção...) fechando o mês acima de R$1.25M.
O aporte desta vez deve ser direcionado para algum CDB.
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quarta-feira, 28 de dezembro de 2016

Consolidado das aplicações 2016 (Janeiro~Novembro)

Esse post saiu um tanto atrasado, quase fechando o mês de Dezembro, segue o consolidado de Janeiro~Novembro de 2016.

Ficou horrível o layout da tabela, mas não tenho como fazer a correção agora.




CrescimentoRentabilidadeIPCAResultado
mêsCarteiraAportemêsanomêsanomêsanomêsanomêsano
2015/12921171.06










2016/01966236.1336490.884.894.890.930.931.271.27-0.33-0.33-3236.44-3236.44
2016/021001170.0926690.883.628.680.851.790.902.18-0.05-0.38-465.24-3817.14
2016/031011631.77490.881.049.821.002.810.432.620.560.185700.461821.70
2016/041056888.2836305.474.4714.730.883.720.613.250.270.452886.854795.25
2016/051083403.6316705.472.5117.610.934.680.784.050.150.601593.026515.79
2016/061102262.428505.471.7419.660.965.680.354.420.601.216652.3413321.56
2016/071122212.929805.471.8121.820.926.650.524.960.401.614469.9018086.60
2016/081143061.899705.471.8624.090.997.710.445.420.552.176293.3724817.41
2016/091158900.535405.471.3925.810.918.690.085.510.833.029642.9035013.55
2016/101177694.418005.471.6227.850.939.700.265.780.673.717880.8743700.34
2016/111206266.4318425.592.4330.950.8610.650.185.970.684.428206.5453271.61

Com acumulado de R$53271.61, por mês seriam R$4842 uma melhora em relação as mês passado, porém os gastos aumentaram para R$12554 (baseado nos últimos 4 meses). Minha carteira ainda necessita ser 3x maior do que a atual...
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